Le Phare constate que dans le cadre de règlement des transactions aussi bien financières que commerciales, la RDC est demeurée en reste, avec son faible taux de bancarisation sur l’ensemble du territoire national.
Par ailleurs les objectifs initialement fixés par la BCEAO étaient de porter le taux de bancarisation au Sénégal à 20% d’ici 2012.
Les techniques de blanchiment épousent les contours des évolutions législatives, des innovations technologiques et des usages en matière de commerce international. Mais elles reposent toujours sur le même cycle préalable : collecte d’argent liquide, « bancarisation » des fonds en les intégrant aux comptes de sociétés complices, puis réinjection dans l’économie légale.